пятница, 15 ноября 2013 г.

Экс-председатель правления «Наурыз банка» создал инструмент для «отмывки» миллионов, принадлежащих VIP-чиновникам.

Но его банк «грохнули», а его самого арестовали и посадили только после ссоры с Имангали Тасмагамбетовым, вменив Ержанову то, что он «отмывал» деньги лишь для своих братишек

Уволенный из органов финансовой полиции «человек Кожамжарова» Нурлан Ауганбаев подписал документ по «Наурыз банку», который мы полностью публикуем сегодня
Хороший  брат не забывает о своих родственниках. Так по версии следствия и суда поступал бывший председатель правления «Наурыз Банка Казахстана» Оразалы Ержанов, который якобы не только сам воровал, но и своих родственников подключил к этому делу.  В период  его руководства банком, а это за три года работы, он как выяснили «финики», с помощью подельников, смог похитить деньги вкладчиков почти на 3,5 миллиарда тенге, а в итоге «отделался» всего пятью годами колонии. Фигурировавшие в скандале нынешний аким Астаны Имангали Тасмагамбетов и бывший глава АО «Казахстан Темир Жолы» Ерлан Атамкулов, которые по намеку самого Ержанова, как и другие высокопоставленные чиновники страны, могли «отмывать» баснословные суммы денежных средств через «Наурыз банк» вообще никак не проявились в финале этой истории. Хотя у истоков падения «Наурыз банка Казахстан» Имангали Нургалиевич со своими десятью лямами «зелени» вроде бы стоял и стоял весьма уверенно. Тем не менее, для начала мы выкладываем лишь чистый фактаж, доселе мало кому известный так сказать конкретно «на пальцах», ну или на самых что ни на есть точных цифрах. А там, поглядим…

УМЫСЕЛ НА ОБОГАЩЕНИЕ
Имея богатый опыт работы в финансовых институтах Казахстана, на сегодняшний день уже 50-летний Оразалы Ержанов якобы смог увести миллиарды тенге из возглавляемого им «Наурыз банка».
До этих событий бывший банкир успел поработать заместителем председателя Национального банка республики, вице-министром финансов, вице-президентом компании «КЕГОК», председателем правления компании «Казпочта».
В конце 2000 года Ержанов, дескать, узнал, что в компании «Казагропромбанк» введен режим консервации, который предполагал собой процедуру оздоровления банка путем привлечения потенциального инвестора.
Компания  «Ордабасы» изъявила желание стать инвестором банка, Оразалы Ержанову тогда предложили занять должность председателя правления и члена совета директоров. Этого предложение он-де не упустил.
По версии финансовой полиции, используя доверие руководства Национального банка, Ержанов настоял на включении в состав временной администрации, в период режима консервации банка, приближённого к нему человека – своего подчиненного по предыдущей совместной работе. Этот человек занимался изучением реальной картины финансового положения компании «Казагропромбанк» и все новости докладывал Ержанову.
Именно тогда, по версии финансовых полицейских, используя полученную  информацию, у банкира возник преступный умысел: «целью, которого было создание и руководство преступным сообществом (преступной организацией), деятельность которой была направлена на незаконное обогащение, с использованием его служебного положения».

КАЗАГРОПРОМБАНК СТАЛ «НАУРЫЗОМ»
В марте 2001 года Оразалы Ержанова занял кресло председателя правления «Казагропромбанк». В его обязанности входило руководство и организация деятельности банка с правом проведения банковских операций в тенге и иностранной валюте.
Все необходимые процедуры по продаже «Казагропромбанка» новым акционерам были закончены, компанию переименовали в «Наурыз Банк Казахстана». Впоследствии главный фигурант уголовного дела, господин Ержанов, по версии финполиции, увел  из управляемого им переименованного банка крупные денежные средства клиентов банка, которые были размещены на депозитах, вкладах и иных счетах.
Финансовые операции Ержанов проворачивал не один, была создана целая команда из числа сотрудников банка. В хищении денежных средств якобы участвовали: его заместитель, директор одного из департаментов банка, связанный с ним родственными отношениями, менеджеры среднего звена, а также активно помогал ему один из его  родных братьев.
Господин Ержанов, как сказано в постановлении о привлечении в качестве обвиняемого, «создал устойчивую преступную схему заведомо безвозвратного и необеспеченного залогами кредитования аффилированных с ним и названными членами преступного сообщества предприятий, основанную на незаконном использовании привлечённых клиентами средств банка. А также, создал лжепредприятия, имеющие целью осуществление незаконных банковских операций по перекредитованию числящейся задолженности по выданным кредитам в пользу аффилированных предприятий. И создание видимого благополучия в соблюдении пруденциальных нормативов, отражающих показатели ликвидности руководимого им банка».

ОРАЗАЛЫ ЗАКРЕДИТОВАЛ ОРАЗГАЛЫ
Первый кредит, под руководством Оразалы Ержанова, был  выдан некой компании «Монета Дитерджентс», которой руководил его родной брат Оразгалы Ержанов.
Чтобы получить этот миллионный кредит, в августе 2001 года было подписано трехсторонне соглашение между компаниями «Монета Дитерджентс», «Наурыз Банком  Казахстана» и «Казкоммерцбанком». В результате чего компания, возглавляемая братом Ержанова, получила кредит в размере 5 300 000 долларов США и 221 000 000 тенге, где большую часть займа предоставлял «Казкоммерцбанк».
Через год «Наурыз Банк Казахстана» выделяет компании «Монета Дитерджентс» еще один заем, на этот раз в сумме более 370 миллионов тенге, с целевым назначением на досрочное погашение обязательств перед «Казкоммерцбанком». В результате чего тот выходит из состава консорциума, так как  компания «Монета Дитерджентс» выполняет свои обязательств перед ним и все права и обязанности переходят в полном объеме к «Наурыз Банку Казахстана».
«Таким образом, предоставленные банком ОАО «Казкоммерцбанк» кредит фактически был погашен за счет заемных средств, полученных в АО «Наурыз Банк Казахстана», то есть за счет перекредитования».
Позже эта компания, возглавляемая его братом, получает еще один кредит от «Наурыз банка» в размере 229 миллионов тенге, который используется для погашения задолженности перед опять-таки «Наурыз банком».
Стоит отметить, что и потом Ержанов, при участии указанных «финиками» сообщников, будет еще неоднократно перекредитовывать числящуюся задолженность за компанией его брата.
В итоге, через четыре года таких операций, на 10 августа 2005 года ссудная задолженность компании «Монета Дитерджентс» составила сумму 517 036 094 тенге.
«ТОО «Монета Дитерджентс», является лицом, связанным с банком особыми отношениями на протяжении проверяемого периода, в результате действий членов организованного и руководимого Ержановым У. С., с использованием его служебного  положения, преступного сообщества, получало банковские займы от АО «Наурыз Банк Казахстана», погашение которых частично осуществлялось путем незаконных банковских операций, за счет вновь выданных кредитов».

КРЕДИТ ЕЩЕ ДЛЯ ОДНОГО БРАТИШКИ ОРЫНБАСАРА
Но у Ержанова это был не единственный брат. Другой его родной брат Орынбасар Ержанов работал заместителем генерального директора компании «Авангард Строй». Этой организации Ержанов, дескать, также решил перечислить миллионные безвозвратные кредиты.
В декабре 2003 года между компаниями «Авангард Строй» и «Наурыз банком» было заключено соглашение об открытии на год кредитной линии на сумму 1 310 000 долларов США, под 15 процентов годовых, с целью пополнения оборотных средств. Позже лимит указанной кредитной линии изменился в сторону увеличения до 2 110 000 долларов США и 4 300 000 долларов соответственно.
При этом один из сотрудников, который курировал исполнение этого кредита также  находился якобы в сговоре с бывшим  банкиром Ержановым и  по версии финансовых полицейских, принял в залог «фактически отсутствующие на складе ТОО «Авангард Строй» товарно-материальные ценности по состоянию на 01.01.2004 г. себестоимостью на сумму 607 010 00 тенге».
Таким образом, компания «Авангард  Строй», как аффилированное предприятие с «Наурыз Банком Казахстана», получило от него кредит в размере 2 990 000 долларов США (601 713 425 тенге), без залогового обеспечения.
«По состоянию на 10 августа 2005 года, ссудная задолженность ТОО «Авангард  Строй» составила сумму 580 127 243, 65 тенге.

ЕЩЕ КРЕДИТЫ БРАТИШКЕ КУАНЫШУ
Третий брат Оразалы Ержанова  – Куаныш Ержанов руководил  некой компанией «Капшагай Ойл».
«Несмотря на данное обстоятельство, свидетельствующее об отсутствии какой-либо финансово-хозяйственной деятельности, 02 августа 2002 года ТОО «Капшагай Ойл» заключило с АО «Наурыз Банк Казахстан» Соглашение о предоставлении кредита №31 –ДКО на сумму 149 087 312 тенге, не имея достаточного собственного капитала, так как Уставный капитал называемого ТОО составляет 82 300 тенге, и соответственно кредитование на сумму, превышающую его размер противоречит Кредитной политике АО «Наурыз банка».
И эта выданная сумма была далеко не единственная. При содействии Оразалы, новые миллионы потекли рекой в «Капшагай Ойл». Сначала это было 171 425 520 тенге, затем 503 495 000 тенге, позже еще 139 900 000 тенге.
«Ержанов У.С. и его сообщники в нарушение Правил внутренней кредитной политики АО «Наурыз Банк Казахстан» инвестировали собственные средства банка во вновь созданный бизнес, без участия собственными средствами заемщика, связанного с банком особыми отношениями. В результате чего были выделены и в последующем посредством лжепредприятий  похищены денежные средства в сумме 572 671 000 тенге, числящиеся по состоянию на 16 августа 2005 года, как ссудная задолженность ТОО «Капшагай Ойл».

СХЕМЫ УВОДА МИЛЛИОНОВ ОТ БРАТИШКИ ОРАЗАЛЫ
Согласно информации финансовой полиции, Оразалы Ержанов не останавливаясь на достигнутом, продолжал свою преступную деятельность. Все также под его руководством выдавались миллионные кредиты, которые были невыгодны «Наурыз банку», так как не имели залогового обеспечения. Впоследствии, эти суммы снимались со счетов созданных лжепредприятий.
Одна из невыгодных сделок для «Наурыз банка» произошла с компанией «Талдыкорганский гормолзавод». Под предлогом инвестирования в предприятие крупных денежных средств на его развитие, союзники Ержанова вошли в состав учредителей компании, один из которых был менеджером банка, его родственник по линии жены.
Дождавшись  благоприятных условий в руководстве деятельностью компании, ей был  выдан кредит на сумму 380 250 000 тенге на пополнение оборотных средств, которые в дальнейшем перечислили по формально подписанным руководителями ТОО документам, на счета других компаний.
Из постановления финансовой полиции  о привлечении в качестве обвиняемого: «Кредитные средства в сумме 380 250 000 тенге, выданные ТОО «Талдыкорганский гормолзавод» в дальнейшем были похищены Ержановым при пособничестве Дюсубалиева, Омиргалиева, путем перечисления на счета лжепредприятий ТОО «Микосс ЛТД» в сумме 97 962 200 тенге и ТОО «НЦП «Промкомплект» в сумме 282 831 200 тенге».
Но и этого, дескать, было мало группе лиц, возглавляемой Оразалы Ержановым: под предлогом кредитования, из «Наурыз банк» они выдали компании «Капальский маслосырзавод», злоупотребляя доверием директора, кредит на сумму 76 050 000 тенге. Эти средства частями были перечислены в третьи  компании, а позже сняты со счетов.
Позже по этим двум лжепредприятиям, куда группа Ержанова перенаправляла средства, были заведены уголовные дела.
«В результате преступной деятельности указанных лиц в период с 2001 по 2003 г., без намерения осуществлять предпринимательскую деятельность с целью извлечения имущественной выгоды и освобождения от уплаты налогов ими были зарегистрированы на подставных лиц ряд коммерческих организаций на территории города Алматы и Алматинской области». В общей сложности – это 30 различных компаний.
Так по указанию Оразалы  Ержанова, согласно версии финансовой полиции, компания «Капальский маслосырзавод» средства от полученного банковского займа в сумме 76 050 000 тенге перечислила на счета «Алкомтрейд» и «Теплотехмонтаж», «которые в дальнейшем были сняты наличными в кассе предприятий неустановленными лицами, т.е. похищены».
Когда подошло время возврата вышеуказанных кредитов, Ержанов дал своим сообщникам задание создать новые лжепредприятия, «которым, согласно оговоренной преступной схеме предполагалось выдать новые кредиты, используя на погашение ссудных долгов вышеуказанных аффилированных предприятий».
В этот раз предприятия создавались на менеджеров банков, которые по версии финансовой полиции, вводились в заблуждение или на них оказывалось давление и делалось это все «под предлогом оказания помощи банку».
Например, заместитель начальника административно-хозяйственного департамента по фамилии Нусупов зарегистрировал на себя компанию «Транссервис Люкс». Позже с помощью сообщника Ержанова, этой компании выделили кредит  в размере 2 000 000  миллионов долларов США сроком на три месяца. Однако позже Нусупов отказывается от участия в этой деятельности и тогда команда Ержанова регистрирует это предприятие на одного из его родственников, который не имел высшего образования и просто ставил подписи на документах по указанию сверху. А позже этой компании был выдан еще один кредит на сумму 265 700 000 тенге.
«В качестве обеспечения по разработанной и примененной ранее схеме, преступниками были формально приняты несуществующие товары на складе (ГСМ), без указания их перечня, местонахождения, оценочной стоимости и правоустанавливающих документы на предмет залога».
В итоге, используя выданный кредит «Транссервис Люкс», сообщники Ержанова перечислили эти средства в компанию «Монета Дитерджентс» для погашения, числившейся за ней ссудной задолженности.
Еще одна фирма под названием «Мамыр-трейд» была зарегистрирована на сотрудницу «Наурыз банка», якобы под угрозой увольнения женщины с работы. Эта фирма также была нужна якобы для использования в незаконных операциях по перекредитованию долгов аффилированных предприятий. На счета этого созданного предприятия группа Ержанова перечислила 476 515 000 тенге.
Стоит отметить, что «созданным предприятиям в кратчайшие сроки, после их регистрации, выделялись кредиты, которые потом использовались на так называемую перекредитовку – частичное погашение образовавшейся ссудной задолженности, числящейся за аффилированными лицами путем простого перечисления  денежных средств внутри банка».
Для того чтобы создать мнимое обоснование выдаваемым кредитам, Ержанов на должность председателя кредитного комитета «Наурыз банка» назначил своего человека. Кроме этого, возврат долгов для  аффилированных предприятий команда Ержанова необоснованно попыталась продлить  до 2010 года, но это у них не получилось. Вопреки их замыслам, а может по воле Тасмагамбетова в ноябре 2004 года в «Наурыз банке», вследствие убыточной деятельности, был введен режим консервации, фактически предшествующий процедуре банкротства.
Согласно постановлению о привлечении  в качестве обвиняемого, Оразалы Ержанов в период с марта 2001 года по ноябрь 2004 года, осуществляя руководство созданного им преступного сообщества, совершил хищение привлеченных в названный банк денежных средств клиентов, в том числе и государственных предприятий на общую сумму 3 498 297 437 тенге. Все это, дескать, путем незаконного их использования на перекредитование аффилированных с банком предприятий, через созданную для этих целей сеть лжепредприятий.

ПЯТЬ ЛЕТ И БАСТА!
18 января 2012 года Оразалы Ержанова признали виновным в хищении денежных средств «Наурыз банка» и отправили в колонию на пять лет. По версии финансовых полицейских,  он похитил почти 3,5 млрд. тенге  в период  председательства в правлении АО «Наурыз Банк Казахстан». В сентябре 2005 года появилось постановление о привлечении его в качестве обвиняемого, как главного фигуранта по уголовному делу.
Однако Ержанов не сразу был отправлен за решетку.  Пять лет он бегал от «фиников». Задержали его только в марте 2010 года в Москве.
Кроме бывшего банкира,  осуждены были и его соратники – бывший заместитель председателя правления АО «Наурыз банка» Нурим  Дюсубалиев, бывший директор департамента корпоративных отношений «НБ» Нургалым Омиралиев. Им дали по  6 лет колонии с конфискацией имущества.
Пять лет с конфискацией имущества получили и двое его близких родственника  – братья Батырхан и Аман Нарбаевы.
По данным следствия, преступная группа под руководством Оразалы Ержанова, начиная с 2001 года, незаконно прокручивала деньги вкладчиков через аффилированные предприятия и в итоге нанесла ущерб своим клиентам. И Тасу, наверное, тоже. В 2005 году «Наурыз банк» был признан банкротом.


Комментариев нет:

Отправить комментарий